【課題解決型FP事務所】
ライフプランシミュレーション・家計改善・資産形成・住宅購入・教育資金・老後資金
電話受付時間：9時～18時
相談可能時間：9時～21時
定休日：水曜日
TEL 0120-527-887
オンライン予約は24時間受付中
ライフプランニングの価値
FP(ファイナンシャルプランナー)による
ライフプランンニング
ライフプランニングでは、一人ひとりの将来の家計を分析、シミュレーションすることができます。将来の収入・支出・貯蓄額を、グラフと数値で確認できます。
未来の家計簿を作れるので、老後に貯蓄が不足しないか、住宅ローンをきちんと返済できるか、現在の保険や運用商品が適切かどうか、判断するための根拠となります。
FP(ファイナンシャルプランナー)による
ライフプランンニングの価値
ライフプランニングは、昨今様々なシミュレーションソフトが普及し、サービスの一環で実施する金融機関も増えてきました。しかしながら現実的にそこから将来の家計の真の課題を見出し、解決に繋げるには豊富な知識と経験が不可欠です。
FP Officeでは、ヒアリングと並行して様々なアドバイスを適宜行い、分析後のフィードバックでは課題の抽出だけでなく解決策も必ず提示致します。漠然とした不安も解決し将来に対し、しっかりとした見通しと安心感を得ることができます。
職業FP(ファイナンシャルプランナー)とは？
FP(ファイナンシャルプランナー)は、日本では資格と認識されることも多いのが現状ですが、FPは本来職業であり、弁護士・会計士・税理士など専門分野に特化している士業、銀行・証券・保険株式会社の職員とも違いお金のことに関して総合的に一括で総合できる家計の総合コンサルタントです。
※「FP Office」の所属FPはFP資格を保有する金融機関の職員とも違い相談業務やセミナー講師などを専業で行う独立系FPです。
こんな方に推奨しております。
■ 将来の家計に対する漠然とした不安がある。
■ 無理なく返済できる住宅ローンの金額を知りたい。
■ 老後資金に不安があり、どのくらい積立や資産運用をすればいいか知りたい。
■ 子供の教育資金を貯めたいが、どれくらい貯めればいいかわからない。
■ どんな生命保険が適切かわからない。
■ 金融機関（銀行・証券・保険）の職員からプランを勧められているが、本当に 自分たちに合っているか確認したい。
未来家計診断「ミラカケ」は、弊社がこれまでの1200世帯を超えるライフプランニングの経験を元に開発した、コンサルティング用オリジナルの分析ツールです。
「現在の収支を資産」「未来の収支と資産」など26項目に分類し分析！
当社のデータベースと総務省のデータから算出し、A～Eの評価で分かりやすい！
資産運用は適切な目標ポートフォリオを提示！
総合スコアを100満点で算出！
最新診断結果と過去2回分の診断結果が比較できる！さらに前回からの改善状況なども分かりやすく提示！
※ライフプラン作成と同時にミラカケで診断することによりお客様の現状と未来を分かりやすく把握することができます。
※ライフプランニングは多くのFP事務所で実施していますが、ミラカケはライフプランニングをさらに進化させた、弊社だけのオリジナル分析ツールです。
FP(ファイナンシャルプランナー)が行う
ライフプランンニングの流れ
ヒアリング
専門のファイナンシャルプランナーがお話を伺います。
何から始めたらいいかわからない方もお気軽にご相談ください！FPと一緒に夢や目標を具体的に考えていきましょう。
ライフプランをご希望の場合は家族構成、収入や支出、預金・資産、保険などの現状を確認します。
【ライフプラン作成に必要なもの】
●収入のわかるもの･･･源泉徴収票、確定申告書類など
●支出のわかるもの･･･家計簿、家計簿アプリなど
●年金のわかるもの･･･ねんきん定期便など
●預金、保険、証券の内容や残高がわかる資料･･･通帳、残高明細、保険証券、金融ポートフォリオなど
●退職金がわかる資料･･･勤務先に照会、確定拠出年金の明細など
●各種ローンがわかる資料･･･住宅ローン返済予定表、奨学金返済額など
※上記の書類等でお手元にあるものをご負担のない範囲で用意ください。
※ご相談の流れで使用しない資料もございます。
コンサルティング
お客様からお聞きした情報や、希望のライフプランに沿って、ライフプランシミュレーションを作成し、今後どのような懸念があるかの分析結果をお伝えいたします。 ご相談の際に伝え忘れた追加の情報や、訂正がある場合は、率直にお伝えください。
分析結果を基に将来の懸念に対する解決策をご提案いたします。
現状でムダやムリがないか、いつ、何に、どのくらいのお金が必要なのか、などプロの視点で検証します。
プラン実行サポート
ライフプラン実現のために必要に応じて提案プランの加入手続きをサポートいたします。
アフターフォロー
お金のホームドクターとして長いお付き合いの始まりです。
ライフプランの見直し、住宅ローンの繰上返済、保険の見直し、金融資産等のメンテナンスもいつでもご相談ください。